Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Vips Casino a Máltai Szerencsejáték Hatóság (MGA) MGA/B2C/148/2007 számú licencével működik, ezért minden pénzmosás elleni és azonosítási kötelezettségünket a licencfeltételeknek megfelelően teljesítjük. Ez az oldal bemutatja, mikor és milyen dokumentumokat kérünk, hogyan végezzük az ellenőrzést, és milyen következményekkel jár, ha az azonosítás nem zárul le.

AML elkötelezettségünk a licencünk alapján

A Vips Interactive Ltd, máltai székhelyű társaságként, a Máltai Szerencsejáték Hatóság által előírt pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni (AML/CTF) szabályozás keretében működtetjük a Vips Casino platformot. Megfelelünk a 2015/849/EU irányelv máltai jogra átültetett követelményeinek, valamint az MGA folyamatos felügyeleti elvárásainak.

Kötelezettségeink közé tartozik az ügyfélazonosítás, a gyanús tranzakciók jelentése a Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) felé, a kockázatalapú megközelítés alkalmazása és belső audittal való rendszeres ellenőrzés. A pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás gyanúja esetén a hatósági jelentést megtagadási tilalom mellett adjuk be, erről Önt nem tájékoztatjuk.

• Kockázatalapú ügyfélazonosítás és -ellenőrzés
• Folyamatos tranzakciófigyelés automatizált és manuális eszközökkel
• Gyanús tevékenységek bejelentése a FIAU felé
• Rendszeres belső audit és munkatársi képzés

Mikor és milyen dokumentumokat kérünk

Azonosításunk időpontjai

Az első visszavonás előtt mindig elvégezzük a teljes azonosítást: személyi igazolványt, lakcímet igazoló dokumentumot és a fizetési mód tulajdonjogát igazoló bizonylatot is bekérünk. Emellett adott összeghatárok elérésekor, feltűnő tranzakciós mintázat észlelésekor, illetve ha a megadott adatok ellentmondanak egymásnak, további ellenőrzést indítunk.

Az azonosítás nem büntetés, hanem licencünk feltétele: az MGA-elvárások szerint csak ellenőrzött identitással rendelkező játékosoknak fizethetünk ki nyereményt. Minden dokumentumot kizárólag erre a célra használunk.

• Érvényes személyi igazolvány vagy útlevél (útlevél, nemzeti személyi igazolvány vagy jogosítvány)
• Lakcímet igazoló dokumentum: közüzemi számla vagy bankszámlakivonat, 3 hónapnál nem régebbi, a nevén
• Fizetési mód igazolása: a kártya elülső és hátsó oldala (a középső számjegyek és a CVV kód takarva), vagy a bank/e-pénztárca számláját mutató kivonat
• Adott esetben forrásdokumentumok: munkáltatói igazolás, bérjegyzék, banki kimutatás

Hogyan zajlik az ellenőrzés lépésről lépésre

A folyamat öt lépése

A folyamatot az Ön oldalán a lehető legegyszerűbbé tettük: a dokumentumokat a biztonságos fiókjából, a KYC menüpontban töltheti fel, és minden lépésről e-mailben értesítjük. Az ellenőrzést általában 24 órán belül, csúcsidőszakban legfeljebb 72 órán belül lezárjuk.

A feltöltött dokumentumokat titkosított tárolóban őrizzük, és csak az azonosítási és AML-céllal felhatalmazott megfelelőségi munkatársak érik el. A betöltéstől kezdve a fájlok SSL/TLS protokollon keresztül, titkosítva utaznak, és soha nem osztjuk meg harmadik felekkel kereskedelmi célból.

• Nyissa meg fiókjában a KYC-ellenőrzés menüpontot
• Fotózza le vagy szkennelje be a kért dokumentumokat, minden adat olvasható legyen
• Töltse fel a fájlokat a biztonságos űrlapon
• Megfelelőségi csapatunk felülvizsgálja a beküldött anyagot
• Az eredményt e-mailben és fiókja értesítéseiben jelezzük; hiánypontok esetén pontosan megírjuk, mit pótoljon

Mikor kérünk forrásigazolást

A licencfeltételek szerint bizonyos összeghatárok felett, illetve gyanús tranzakciós mintázat észlelésekor igazolni kell, hogy a játék céljára befizetett pénz jogszerű forrásból származik. Tipikusan akkor kérjük, ha a befizetései összege jelentősen meghaladja az előzményei alapján várható szintet, ha nagy összegű egyszeri befizetést teljesít, vagy ha tranzakciói egyeznek az MGA kockázati jelzőlistáin.

Elfogadott igazolások között szerepel a munkáltatói igazolás és bérjegyzék, az utolsó 3 havi banki kimutatás, vagyoneladásról szóló szerződés, öröklési okirat vagy nyugdíjas ellátásról szóló határozat. A forrásigazolás elutasítása esetén a érintett összeget nem tekintjük kifizethető nyereményként, a részletekről írásban tájékoztatjuk.

Tranzakciófigyelésünk és kifizetési szabályok

Betétek és kifizetések ellenőrzése

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszer figyeli: szokatlan méretet, gyakoriságot, mintázatot vagy strukturálásra utaló jelet keresünk. A kifizetéseket ugyanarra a fizetési módra vagy bankszámlára teljesítjük, ahonnan a befizetés érkezett, így biztosítjuk, hogy a pénz a jogos tulajdonoshoz kerüljön vissza. Kriptovalutás kifizetésnél a tárcacímet a blokklánc-elemzés eszközeivel ellenőrizzük.

A napi kifizetési limit 2 000 000 HUF, a havi limit 8 000 000 HUF. Az e-pénztárcákra és kriptovalutára történő kifizetéseket 0–24 órán belül, kártyára és banki átutalással 1–3 munkanapon belül teljesítjük, költség nélkül. A limitek feletti nyeremény kifizetéséhez további ellenőrzés szükséges, a VIP-klub tagjai személyi felelős fiókkezelőjükön keresztül egyeztethetnek magasabb limitekről.

Mi történik hiányzó dokumentumok esetén

Ha a kért dokumentumokat nem küldi be, vagy a beküldött anyag nem igazolja megfelelően a személyazonosságot, a kifizetéseket és további befizetéseket is felfüggesztjük mindaddig, míg az azonosítás nem zárul le. A fiókja lezárásra kerül, a nyitott egyenlege befizetésként visszautalásra kerül az eredeti fizetési módra, amennyiben a befizetés forrása ellenőrizhető.

Hamis vagy manipulált dokumentum benyújtása esetén a fiókot azonnal lezárjuk, a rendelkezésre álló egyenleget a licencfeltételek szerint kezeljük, és az esetet bejelentjük az MGA és a FIAU felé. Indokolt esetben egy ellenőrzött, kifizetett vagy visszaküldött fenti mértékű tranzakció után a nyeremény 90 napon belüli elfogadására vonatkozó igényt csak az azonosítás rendezése után érvényesítheti.

Mennyi ideig őrizzük meg az iratokat

Az MGA és a máltai AML-szabályozás szerint az azonosítási dokumentumokat a fiók lezárásától számított legalább 5 évig megőrizzük, mivel az ellenőrző hatóságok ebben az időablakban visszamenőleges vizsgálatot folytathatnak. Ez az adatmegőrzés az Ön számára nem jelent további teendőt, és semmilyen játékot nem érint.

A megőrzési idő letelte után a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük. Adatkezelési tájékoztatónkban részletesen leírjuk, milyen adatokat kezelünk, milyen célból és mennyi ideig; ez a GDPR-nak megfelelően bármikor elérhető fiókja beállításai között.

Gyakran ismételt kérdések

Mikor kell először azonosítanom magam a Vips Casinóban?

A teljes KYC-azonosítást az első kifizetés kérése előtt elvégezzük: ekkor kérjük a személyi igazolványt, a lakcímet igazoló dokumentumot és a fizetési mód tulajdonjogát. Koraibb azonosítást is kérhetünk, ha a tranzakciói vagy a megadott adatok ezt indokolttá teszik.

Mennyi ideig tart a dokumentumok ellenőrzése?

A beküldött anyagokat általában 24 órán belül felülvizsgáljuk, csúcsidőszakban legfeljebb 72 órán belül. Az eredményt e-mailben és a fiókjában kapott értesítésekben jelezzük, hiánypontok esetén pontosan megírjuk, mit kell pótolni.

Kaphatom a nyereményt másik bankszámlára vagy tárcára?

Nem. A kifizetéseket ugyanarra a fizetési módra vagy számlára teljesítjük, amelyről a befizetés érkezett. Ez a pénzmosás elleni szabályzatunk és az MGA-licencünk követelménye, és Önt is védi a jogosulatlan kifizetésekkel szemben.

Miért kér a Vips Casino forrásigazolást?

Ha a befizetései összege jelentősen meghaladja a szokásos szintjét, a licencünk szerint igazolni kell, hogy a pénz jogszerű forrásból származik. Elfogadott bizonylat például a bérjegyzék, a banki kimutatás vagy vagyoneladásról szóló szerződés.

Mi történik, ha nem küldöm be a kért dokumentumokat?

A kifizetések és további befizetések felfüggesztésre kerülnek, amíg az azonosítás nem zárul le. A fiókja egyenlege az eredeti fizetési módra kerül visszautalásra, feltéve hogy a befizetés forrása ellenőrizhető. Hamis dokumentum benyújtása a fiók azonnali lezárását és hatósági bejelentést vonja maga után.